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奥马电器2.7亿债务谜局:实控人砸30亿做互金拖垮

(原标题:奥马电器2.7亿债务谜局:1.24亿过期4月未表露 ? 赵国栋砸30亿互金营业爆雷拖垮上市公司)

滥觞:长江商报 作者:明鸿泽

曾经的出口冰箱第一股、市值60亿元的公司奥马电器(002668.SZ),未料,实控人赵国栋仅用3年就将它拖垮了。

6月13日晚间,奥马电器宣布关于部分债务过期看护布告,截至6月12日,公司已有2.72亿元债务过期。

让市场不解的是,今年4月25日,奥马电器还宣布应用13亿元闲钱理财,5月17日还收到了9.7亿元纾困资金。

手握22.7亿元现金还不了2.72亿元债务?22.7亿元现金的真实性究竟有几何?

2015年10月28日,从京东副总裁职位离职后,赵国栋受让奥马电器开创人蔡贰拾股权晋升为控股股东、实控人。上位后,赵国栋大年夜举结构互联网金融营业,“起高楼、宴宾朋”。根据长江商报记者粗略统计,赵国栋在互金领域的投资约为30亿元。

然而,跟着互联网金融营业风向突变,互金折戟注定是赵国栋也逃不过的宿命。去年,受此影响,奥马电器巨亏19.03亿元,一会儿吞噬了公司10年利润。

奥马电器的股东、高管对难以抵御的风险彷佛早有判断,去年8月以来,股东减持、高管争相离职。

赵国栋也曾积极自救,让渡奥马电器股权、引入纾困资金。现在看来,这些彷佛已经无济于事。清华五道口金融学院EMBA,金融领域摸爬滚打17年,拖垮上市公司的赵国栋,应对危急的出口在哪儿?

资金真实性存疑

6月14日,A股市场中,奥马电器无疑是舆论焦点。这,源于其一纸看护布告。

6月13日晚间,奥马电器宣布部分债务过期看护布告。截至今年6月12日,公司过期债务合计2.72亿元,占公司近来一期经审计净资产的11.57%。

看护布告显示,过期债务共计5笔,除了1笔是信任公司借钱外,另外4笔均为银行短期借钱,本金合计为2.61亿元,过期利息1112万元。这些短期借钱到期日分手为2018年11月1日,2019年1月24日、4月30日、5月14日、6月12日。

奥马电器在看护布告表示,因债务过期,公司可能会面临需支付相关违约金、滞纳金和罚息等环境,进而导致财务用度增添、融资能力下降,从而加剧公司资金首要状况,可能对部分营业造成晦气影响。公司称,今朝,公司正在积极与相关债权人协商和解规划,争取尽快与相关债权人就债务办理规划杀青同等意见,包括但不限于展期、部分了偿等要领,同时经由过程加快收受接收应收账款、处置资产等要领全力张罗偿债资金,包管日常临盆经营正常开展。

消息一出,市场哗然,并非只是奥马电器债务过期,而是公司彷佛有足够能力还债。

今年4月25日,奥马电器董事会还审议经由过程了公司及子公司应用不跨越13亿元自有闲置资金进行委托理财的议案。

今年5月17日,奥马电器还收到了纾困资金9.70亿元。此前,公司看护布告称,广东中山国资委旗下的中山金控所治理的中山市纾困基金牵头,由华鑫信任成立的聚拢资金信任计划对奥马电器进行纾困。

根据奥马电器此前看护布告,纾困资金主要用于了偿公司债务。

“有13亿理财,怎么就还不起2.7亿贷款”“9.70亿纾困资金哪里去了”针对奥马电器的债务过期看护布告,市场炸开了锅。

6月14日,针对公司现有资金真实性、债务过期等问题,长江商报记者根据奥马电器2018年报表露的联系要领,多次致电奥马电器,电话不停无人接听。

二级市场上,奥马电器开盘一字跌停,卖盘封单48万手,资金夺命出逃。

值得关注的是,对比奥马电器5笔过期贷款,长江商报记者查询公司2018年年报发明,年报中,除了对3179万元信任贷款过期进行过表露外,早在今年1月24日就已经过期的1.24亿元银行贷款,奥马电器选择了遗忘。是以,公司存在信披违规问题。

砸30亿做互金拖垮公司

曾经的明星公司奥马电器沉溺腐化至债务过期雷声滚滚,源于赵国栋倾公司之力大年夜肆结构的互金营业折戟。

奥马电器由蔡贰拾创立,2012年4月16日在中小板挂牌。公司主营冰箱的设计、制造和贩卖,完成了后来者的逆袭,公司70%营收来自外洋,因而被成为出口冰箱之王。

上市之后直至2015年,虽然奥马电器没有十分亮眼的经业务绩,但业务收入和净利润逐年稳步增长。

2015年注定是奥马电器生射中的迁移改变点。

昔时10月28日,从京东副总裁职务离职的赵国栋入主奥马电器,其受让了奥马电器20.38%股权。

身世金融的赵国栋入主后的第一步便是发力金融,最简单便捷的便是收购本武艺中的金融资产。

公开资料显示,2003年,赵国栋创立网银在线,2012年月网银在线被京东收购,赵国栋就任京东副总裁。2015年3月,赵国栋脱离京东2个月后,创立钱包金服集团,迅速得到1000万美金的A轮融资。昔时5月,钱包金服收购互联网金融公司中融金。

2015年11月,入主刚刚一个月,赵国栋就推动奥马电器以6.12亿元现金收购中融金51%股权。2017年4月,奥马电器又支付7.84亿元现金收购了中融金剩下的49%股权。

除了收购中融金,奥马电器还经由过程投资设立、介入增资等道路,接踵拥有宁夏小贷、钱包好车、广投资管、钱包易行、钱包保险经纪、网金立异等一大年夜堆互金公司,并拥有地方资产治理牌照、互联网小贷牌照,商业保理牌照、融资租赁牌照等。

此外,奥马电器还入股长治银行、石嘴山银行。

根据长江商报记者粗略统计,上述互金营业结构,奥马电器投入的资金至少达到30亿元。如宁夏小贷注册本钱6.5亿元,奥马电器及其子公司就出资了6.29亿元。

在互金领域大年夜肆攻城略地,奥马电器形成了冰箱与金融双主业。2018年上半年,金融营业彷佛给奥马电器带来了不菲业绩。中融金营收5亿元,净利润1.47亿元,钱包金服营收1.54亿元,净利润7625万元。二者合计占了公司上半年净利润的50%。

然而,互金整治持续推进,网贷行业呈现集中性风险大年夜爆发,钱包金融也不例外。钱包金服呈现兑付问题,是以激发了奥马电器旗下金融平台连锁反映。正由于如斯,奥马电器多年的积累一会儿被掏空。

去年,因商业保理务、助贷、车贷营业等部分应收账款估计无法收回,计提坏账筹备14.15亿元,对此前高溢价收购的中融金计提商誉减值筹备5.48亿元。资产减值丧掉合计高达20.47亿元,导致奥马电器昔时巨亏19.03亿元,以前10年净利润还不敷这一次吃亏。

23亿资金16亿受限似有蹊跷

大年夜肆加杠杆结构互金营业后,被掏空的奥马电器缺钱成为习以为常。

早在去年8月开始,奥马电器原董秘、副总经理何石琼,原财务总监、副总经理杨锐志、原副董事长、副总经理李迎晨等多位高管接踵提出告退。今年,接替何石琼担负董秘、副总经理的宁芳琦业递交了辞呈。接连离职的高管,彷佛早已洞悉奥马电器躲不过的风险。

赵国栋彷佛也心知肚明,积极展开自救。看护布告显示,赵国栋曾计划向广投金控或指定第三方让渡奥马电器5%以上股权,以办理钱包金融平台兑付问题,不想广投金控单方面终止相助。

去年12月19日,奥马电器与中山金控签署相助框架协议,寻求纾困资金,应对奥马电器流动性风险。

就在这时,奥马电器子公司合计5.39亿元募资被银行划走,公司债务危急被点燃。

彼时,公司回覆知交所称,公司及子公司银行借钱本金37.17亿元,过期本金2亿元。

去年年报显示,截至去年底,奥马电器短期借钱21.57亿元、一年内到期的非流动负债9.67亿元、经久借钱1.56亿元,合计为32.80亿元,此中一年内必要了偿的借钱为31.24亿元,是非期债务布局极分歧理。同期,泉币资金虽然有22.89亿元,但有高达16.33亿元泉币资金受限,公司能动用资金的只有6.57亿元。毫无疑问,6.57亿元整个用于了偿债务,也远远不敷。

诡异之处在于,受限资金中,有8.31亿元是按期存款。此外,截至去年底,公司还购买了4.68亿元理家当品,2017年一度高达20.76亿元。显然,假如资金不受限,理家当品整个赎回,再加上9.7亿元纾困资金,奥马电器一次性还清所有债务都不是问题。奥马电器为何任由债务过期?

有阐发人士称,奥马电器的财务数据确凿给人财务造假的质疑,其真实的泉币资金可能没有这么多。

6月14日下昼,一券贩子士预测称,奥马电看重金打造的互金营业爆雷,公司资金可能被用于填了互金的窟窿,导致公司无力还债。

今朝,奥马电器的资金与债务是市场挥之不去的谜团,有待公司如实详尽表露以致是监管部门查询造访,届时,或可内情毕露。

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